Nó không hối cải đâu bạn, thằng nào cũng cho rằng không tội:Originally Posted by MiniMe
"Cũng tại phiên ṭa Nuremberrg, lần đầu tiên trong lịch sử, các nhà lănh đạo chính phủ bị buộc trách nhiệm cá nhân về các hành động của ḿnh trong chiến tranh. Tuy nhiên hầu hết các bị cáo đều tuyên bố họ không biết hoặc không chịu trách nhiệm về những ǵ đă xảy ra".
Source:http://vietbao.vn/The-gioi/Duc-ky-niem-60-nam-phien-toa-Nuremberg/10935027/159/
^Mr_Duong: Vậy là có t́nh trạng móc nối giữa ngân hàng và tiệm vàng.
Có lẽ ngân hàng cạn kiệt USD tới mức bây giờ đành phải "liên kết" với bên ngoài để thu gom USD về.
..chị được nhân viên mách một số điểm mua đôla là các tiệm vàng liên kết với ngân hàng, với giá có thể cao hơn.Trong khi Nhà nước đang siết chặt thị trường đôla tự do, việc nhà băng này liên kết với tiệm vàng bên ngoài để thu đổi đôla của khách liệu có vi phạm pháp luật?
..việc nhân viên ngân hàng sẵn sàng tư vấn cho khách hàng điểm thu đổi ngoại tệ cũng không hẳn là sai quy định.
-Báo pháp luật TPHCM _ Chuyên gia Pháp: VNĐ đã mạnh lênhttp://phapluattp.vn/201104191203413...a-manh-len.htm
Phải công nhận phóng viên Việt Nam học tốt trong lĩnh vực "Tuyên truyền" thật. Từ vài câu của ông Michel Henry Bouchet mang tính xă giao.
Tên phóng viên này đă thổi lên là:
+Tiền VND mạnh lên.
+Phải quản lư chặt Ngoại tệ tự do
+Phải thắt chặt kinh doanh vàng
Cứ y như là ông Pháp này đang làm cho Chính Phủ VN không bằng, thậm chí đọc xong tưởng ông Pháp này đang tuyên truyền dùm NQ11 của anh 3 Dũng.
-Nếu so sánh với bài này trên VOVNews_"Khôi phục ḷng tin của người Việt Nam vào đồng nội tệ" http://vovnews.vn/Home/Khoi-phuc-lon...114/172569.vov th́ có vẽ chân thật hơn.
"Việc làm cho tiền đồng Việt Nam mạnh lên là vấn đề liên quan đến ḷng tin lâu dài vào triển vọng phát triển kinh tế xă hội của Việt Nam. Điều này đ̣i hỏi việc ngăn chặn ḍng vốn chạy ra nước ngoài, giảm thâm hụt thương mại, tăng dự trữ trong khi phát triển thị trường vốn trong nước và khôi phục ḷng tin của người dân vào đồng nội tệ."
Mặc dù hai bài báo cùng nêu cùng vấn đề khi nói về quan điểm của ông Michel.
-Đúng là báo chí Việt Nam đọc xong chẳng biết đường đâu mà ṃ, đúng sai lẫn lộn hết cả, cắt xén lung tung.
-Cái này th́ tôi tin nè: DanViet_"59 doanh nghiệp không được đ́nh công" http://danviet.vn/39961p1c25/59-doan...-dinh-cong.htm. Anh 3 Dũng sợ đ́nh công ở một số nghành nhạy cảm khi triển khai mạnh NQ11, thêm bồi thêm Nghị định 28/2011.
Có lẽ sắp tới có biện pháp mạnh ảnh hưởng nghiêm trọng đến đời sống công nhân nói riêng và người dân nói chung đây nè, nên phải đưa ra quy định trước để nhắc nhở:
"Các con dân có đói cũng không được đ́nh công nhá!"
Sao có cả đầu Rồng thế này , hay báo hiệu trước cho sự sụp đổ
Cập nhật lúc 19/04/2011 08:35:36 AM (GMT+7)
H́nh ảnh đám mây trông giống con rồng bay ra từ mặt trời, phần trên là đầu rồng đang há miệng ngậm ngọc, phần thân uốn lượn và thu nhỏ dần về phía mặt trời. Bức ảnh chụp vào khoảng 17h30 ngày 18/4/2011 trên đường Nguyễn Phong Sắc kéo dài, quận Cầu Giấy, Hà Nội.
http://vietnamnet.vn/vn/tin-nhanh/17...oi-ha-noi.html
Thấy tài liệu này cập nhật và đầy đủ chi tiết, tôi chép lại để tiện việc độc giả theo dơi.
http://www.reuters.com/article/2011/...7FI18R20110418
TABLE-Vietnam banks' assets, registered capital
Mon Apr 18, 2011 4:34am EDT
HANOI, April 18 (Reuters) - The following table updates the
assets and registered capital of banks in Vietnam, based on
their latest published reports.
NOTE: * Updated; unit: billions of dong
--State-run bank: 5 MM/YR Assets Reg cap
Agribank 12-10 474,941.0 20,709
BIDV 02-10 285,454.0 14,373
#Vietnam Development Bank 07-08 170,000.0 5,000
#Vietnam Bank for Social Policies 12-09 74,456.0 9,488
Mekong Housing Bank (MHB) 12-10 51,400.0 4,405
NOTE: # policy lending entities
--Partly private bank: 39 MM/YR Assets Reg cap
VietinBank 12-10 *367,712.2 16,858
Vietcombank 12-10 *307,496.1 17,587
Asia Commercial Bank 12-10 *205,103.0 9,377
Saigon Thuong Tin Bank 12-10 *152,386.9 9,179
Technological & Commercial Bank 12-10 *150,291.2 6,932
Eximbank 12-10 *131,111.0 10,560
Military Bank (MB) 03-11 *118,000.0 *7,300
Maritime Bank (MSB) 12-10 115,336.0 5,000
Vietnam International Bank (VIB) 12-10 *93,862.9 4,000
Phuong Nam Bank (Southern Bank) 12-10 *60,235.1 3,049
Saigon Commercial Bank (SCB) 12-10 *60,182.9 4,185
Vietnam Prosperity Bank (VPBank) 12-10 57,960.0 4,000
Dong A Bank (DAB) 12-10 *55,873.1 4,500
Dong Nam A Bank (SeABank) 12-10 *55,241.6 5,335
Dai Duong Bank (Ocean Bank) 12-10 *55,138.9 3,500
Saigon Hanoi Bank (Sahabank) 12-10 *51,032.9 3,498
Vietnam Tin Nghia Bank 12-10 *46,413.9 3,399
Lien Viet Bank 03-11 *38,000.0 *5,650
An Binh Bank (ABBank) 12-10 *37,999.6 3,831
Hanoi Building Bank (Habubank) 12-10 *37,987.7 3,000
HCMC Housing Development Bank (HDBank) 12-10 34,580.0 3,000
Global Petro Bank (GP Bank) 12-10 *27,731.0 3,018
Bac A Bank (North Asia Bank) 12-10 *24,975.7 3,000
Viet A Bank (VAB) 12-10 24,093.0 3,098
Petrolimex Group Bank (PG Bank) 03-11 *22,022.0 1,000
Nam Viet Bank (Navibank) 12-10 *20,016.4 *3,010
Dai Tin Bank (TrustBank) 12-10 *19,761.6 3,000
Phuong Dong Bank (Oricombank) 12-10 19,689.7 2,635
Me Kong Development Bank (MD Bank) 12-10 17,266.8 3,000
Vietnam Thuong Tin Bank (Vietbank) 12-10 *16,900.2 3,000
Tien Phong Bank 09-10 *14,656.8 3,000
Nam A Bank (South Asia Bank) 12-10 *14,508.7 3,000
Bao Viet Bank 12-10 *13,717.9 1,500
Kien Long Bank 12-10 *12,627.9 3,000
Saigon Cong Thuong Bank (Saigonbank) 12-09 11,875.9 2,460
Dai A Bank (Great Asia Bank) 12-10 11,186.0 3,100
Phuong Tay Bank (Western Bank) 12-10 9,335.0 3,000
Gia Dinh Bank 12-10 *8,225.4 2,000
De Nhat Bank (Ficombank) 12-10 *7,648.9 2,000
-- Fully foreign-owned banks: 5 Reg cap
HSBC Bank (Vietnam) Ltd 12-10 *47,826.1 3,000
Shinhan Vietnam Bank Ltd 12-09 5,753.7 1,670
Hong Leong Bank Vietnam Ltd 3,000
ANZ Bank (Vietnam) Ltd 3,000
Standard Chartered Bank (Vietnam) Ltd 3,000
REGISTERED CAPITAL TARGET - 2011 (billions of dong)
*Agribank 31,000
VietinBank 27,000-28,000
*Vietcombank 24,623
BIDV 17,000-18,000
*Eximbank 12,355
Sacombank 10,740
*Military Bank 10,000
*Techcombank June: 8,788
Maritime Bank Q2: 7,000; Q4: 8,000
Dong A Bank Q4: 6,000
*HDBank 5,450
*SCB 5,000
Lien Viet/Ocean Bank/Trust Bank 5,000
Sahabank 4,995
*Tin Nghia Bank 4,589
*Habubank 4,050
*Southern Bank 4,000
*Nam A 3,700
*Bao Viet Bank 3,150
*Shinhan Vietnam 3,000
*Oricombank 3,000
Ficombank Q2: 3,000
NOTE: Vietnam has extended to Dec. 31, 2011 the deadline for
banks to raise the registered capital to 3 trillion dong.
[ID:nSGE6BD03C]
INVESTMENT BY FOREIGN BANKS in 11 Vietnamese banks
HSBC Holdings Plc owns 20 pct of Techcombank
Malayan Banking Bhd (Maybank) - 20 pct of ABBank
Societe Generale - 20 pct of SeABank
Commonwealth Bank of Australia - 15 pct of VIB
BNP Paribas - 15 pct of Oricombank
United Overseas Bank - 15 pct of Phuong Nam
Standard Chartered Plc - 15 pct of ACB
SMFG - 15.13 pct of Eximbank
Oversea-Chinese Banking Corp - 14.88 pct of VPBank
ANZ - 10 pct of Sacombank
Deutsche Bank (DBKGn.DE) - 10 pct of Habubank
Vietnam caps foreign ownership in a domestic bank at 30
percent with a 15-percent limit for a strategic investor. A
foreign bank can own 10 percent and a non-bank investor that is
not a strategic investor can own 5 percent.
A foreign strategic investor could own 20 percent subject to
government approval.
The banking system also has nearly 50 foreign banks, six
joint venture banks, eight non-bank foreign invested credit
institutions, 23 financial leasing firms and joint ventures, 998
credit funds and nearly 60 foreign bank representative offices.
Banks have issued 32 million cards at the end of February
2011 in the country of 87 million people. Vietnam had about
2,200 bank branches last December, 60 percent of them run by
five banks fully or mostly owned by the state.
($1=20,860 dong)
(Compiled by Ho Binh Minh)
Dự đoán xem những nhà băng nào sẽ rụng trước mở màn cho sự sụp đổ. Nếu căn cứ vào nguồn Reg Cap dao động trong khoảng 3,000 tỷ th́ có khoảng trên 20 ngân hàng mấp mé bờ vực khi tới deadline 31/12/2011.
Bác buồn làm ǵ, càng ngu càng chóng chết, kinh tế càng mau sập, chúng ta lại càng phải vui mừng mới đúng.
Khái niệm sơ khởi và đơn giản để h́nh dung tầm quan trọng của phần ASSET của một nhà băng, xin trích dẫn một tài liệu tương đối dể hiểu của trang web này:
http://www.amosweb.com/cgi-bin/awb_n...=bank%20assets
Bank assets are the physical and financial "property" of a bank, what a bank owns. While a bank commonly owns physical property (buildings, land, furniture, equipment), the bulk of a bank's assets are financial--legal claims on the property or the wealth of others. The two most notable asset categories are loans (which generate interest revenue) and reserves (which keep deposits safe).
A Representative, Hypothetical Balance Sheet
OmniBank Balance Sheet
Before getting into the details of bank assets, consider this representative, hypothetical balance sheet for OmniBank (a representative, hypothetical bank) presented in the exhibit to the right.
Like any balance sheet this one for the OmniBank is divided into two sides--assets on the left and liabilities and net worth on the right. As a "balance" sheet, both sides are equal--they balance. The assets on the left-hand side of the balance sheet are what OmniBank owns. Liabilities on the right-hand side of the balance sheet are what OmniBank owes. Net worth, also on the right-hand side of the balance sheet, is then the difference between assets and liabilities. In effect, net worth is what the bank owes to the owners of OmniBank.
As a profit-seeking business, OmniBank's primary duty is to adjust these assets and liabilities to acquire profit. Of course, ALL businesses acquire profit by adjusting assets and liabilities. They boost revenue assets and reduce cost liabilities. But, unlike other types of producers, banks do not make adjustments with real production. In fact, the accounting process of adjusting entries in the balance sheet IS OmniBank's production. OmniBank's business is to change these entries.
Four Assets
OmniBank Assets
Now consider the primary asset categories for a bank. OmniBank assets are, of course, what the bank owns. OmniBank, being a representative bank, has four main categories of assets listed on the balance sheet at the right:
- Physical Assets: This includes the buildings, land, furniture, and equipment owned by the bank. While this is what most people probably think of as assets, it is relatively minor for most banks.
- Loans: The second asset category, the most important one for all banks, is loans. Loans are the primary source of interest revenue. While a loan is a liability for the borrower, it is an asset for the bank, for the lender. This asset includes loans to consumers (home loans, personal loans, automobile loans, credit card loans) and businesses (real estate development loans, capital investment loans).
- Reserves: The third asset category is reserves. While this is small in amount, it is extremely important. Reserves are what banks use for daily transactions, such as processing checks or satisfying cash withdrawals. Banks use reserves to ensure the security of deposits. Two varieties of reserves worth noting are vault cash (the actual paper currency and coins that is kept in the bank, that is, in the vault) and Federal Reserve deposits (deposits that banks keep with the Federal Reserve System to clear checks and assist in other banking activities).
- Investment Securities: The fourth asset category is investment securities. These act as a buffer between loans and reserves. They are safer than loans, but not as safe as reserves. They pay more interest than reserves, but not as much as loans. If a bank has a few extra reserves, but is not ready to lock in loans for the long term, then investment securities are the answer. Two important items in this category are U.S. Treasury securities (the securities that the federal government issues to borrow the funds used to finance the federal deficit) and Federal funds (loans made to other banks).
Như vậy với t́nh h́nh hiện nay, một số nhà băng bị lâm vào cảnh bank run như Dr_Tran mô tả khi dân chúng đồng loạt rút tiền là điều rất có thể xăy ra và sẽ dẫn đến sụp đổ domino.
Có lẽ nh́n thấy điều này, chính phủ ông Dũng đang xiết quản lư hệ thống nhà băng, nhưng chỉ e rằng không c̣n có nhiều thời gian để thực hiện cho tới cuối tháng 12 năm nay. Chuyện tồi tệ có thể xăy ra trong cuối mùa hè này không chừng, bởi v́ CSVN không ngờ VÀNG TĂNG, GIÁ DẦU TĂNG và theo đó LẠM PHÁT CŨNG TĂNG khủng khiếp.
Có lẽ không phải Hoangbao, tuy giọng văn hơi giống.
Căn cứ vào lỗi chính tả "hỏi, ngă":
"Tôi có thấy lạm phát lạm phiết ǵ đâu? ở VN dân có tiền vẫn ăn tiêu phè phởn, xài ví hàng ngàn đô, ăn uống hàng trăm đô một bửa ăn, các bạn lăn tăn ǵ thế?
Đất nước VN đang đi lên, dân giàu nước mạnh, các bạn cứ ở đó mà lo ḅ trắng răng. Mỹ và các quốc gia Tây phuơng đang ùn ùn đổ vào VN để đầu tư, Việt Kiều hải ngoại (VKHN) cũng thế, ào ào vào VN để mua nhà, MC Nguyễn Cao K Duyên vừa mới khánh thành một nhà hàng sang trong ngay thành phố Đà Nẵng.
Thế nhé, Dr Trần và các bạn VKHN cứ yên tâm, chúng tớ vẫn ăn ngon ngũ yên."
Hoangbao là dân Bắc, không thể sai các lỗi này.
^PhanThanhKhai: Tôi nghĩ việc phải raise capital lên 3,000 th́ ko sao, v́ nh́n qua danh sách chỉ có vài (chiếm phần nhỏ) các ngân hàng ko đáp ứng được yêu cầu 3,000 tỉ VND.Four Assets
OmniBank Assets
Now consider the primary asset categories for a bank. OmniBank assets are, of course, what the bank owns. OmniBank, being a representative bank, has four main categories of assets listed on the balance sheet at the right:
- Physical Assets: This includes the buildings, land, furniture, and equipment owned by the bank. While this is what most people probably think of as assets, it is relatively minor for most banks.
- Loans: The second asset category, the most important one for all banks, is loans. Loans are the primary source of interest revenue. While a loan is a liability for the borrower, it is an asset for the bank, for the lender. This asset includes loans to consumers (home loans, personal loans, automobile loans, credit card loans) and businesses (real estate development loans, capital investment loans).
- Reserves: The third asset category is reserves. While this is small in amount, it is extremely important. Reserves are what banks use for daily transactions, such as processing checks or satisfying cash withdrawals. Banks use reserves to ensure the security of deposits. Two varieties of reserves worth noting are vault cash (the actual paper currency and coins that is kept in the bank, that is, in the vault) and Federal Reserve deposits (deposits that banks keep with the Federal Reserve System to clear checks and assist in other banking activities).
- Investment Securities: The fourth asset category is investment securities. These act as a buffer between loans and reserves. They are safer than loans, but not as safe as reserves. They pay more interest than reserves, but not as much as loans. If a bank has a few extra reserves, but is not ready to lock in loans for the long term, then investment securities are the answer. Two important items in this category are U.S. Treasury securities (the securities that the federal government issues to borrow the funds used to finance the federal deficit) and Federal funds (loans made to other banks).
Điều quan trọng ở đây, theo tôi là ở phần "Asset", v́ rất nhiều nợ khó đ̣i, tài sản BĐS, giá chứng khoán đang bị chôn vùi trong các thị trường đó (và trong tương lai th́ cả BĐS lẫn TTCK đều đen tối), khó có khả năng thu hồi toàn vẹn.
Tuy nhiên nhiều nhà băng vẫn liệt kê các hạng mục như Loan, Investment Security vào bảng Asset của họ mà ko phân loại ra (kể cả danh sách từ Reuter), khiến chúng ra rất khó để "chẩn đoán" được "sức khỏe" của các nhà băng này.
Vd như nh́n vào Reg Cap của Agribank trông rất chỉnh tề đấy, nhưng có ai biết được Agribank là "đứa" bị nặng nhất trong cả "đám".
Nói chung, số liệu từ VN mà ghi ra th́ phải đoán + kinh nghiệm + suy nghĩ chút.. th́ mới có thể nhận ra hết; và cho dù có giấu giếm tài cách mấy th́ có ngày cây kim cũng phải ḷi ra. :-)
Xin có vài lời cùng tất cả thành viên tham dự chủ đề này, BĐH chúng tôi xin được nhắc nhở mọi người tranh luận trên tinh thần tôn trọng lẫn nhau, tuyệt đối tránh "tấn công cá nhân", chúng tôi sẽ áp dụng triệt để Nội quy diễn đàn Vietland để xử phạt bất kỳ thành viên nào vi phạm.
Tất cả những post có vi phạm và liên quan đến việc "dùng lời lẽ thiếu tôn trọng, tấn công cá nhân," sẽ bị xóa, nếu như thành viên vi phạm không chỉnh sửa nội dung để phù hợp Nội quy diễn đàn, sau khi đă được Mod-thành viên BĐH nhắc nhở.
Nhận thấy chủ đề này rất hữu ích cho mọi người, giúp cho người dân trong nước hiểu rơ thêm t́nh h́nh kinh tế Việt Nam, vậy BĐH chúng tôi kêu gọi mọi người hợp tác với tinh thần thiện chí trong tranh luận, tránh những xung đột đáng tiếc và cũng không cần thiết.
Chúng tôi đảm bảo giữ chủ đề này lành mạnh, hữu ích trên tinh thần tôn trọng và xây dựng cho tất cả mọi người không phân biệt thành phần, phe phái.
Trân trọng,
Last edited by PhanThanhKhai; 20-04-2011 at 03:11 AM.
There are currently 13 users browsing this thread. (0 members and 13 guests)
Posting Permissions
Bookmarks